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理财规划师哪个部门发的证?理财规划师证作用是什么?

时间:2022-02-10人气: 作者: 鉴定考试中心

理财规划师哪个部门发的证?

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师证由全国工商联人才交流服务中心颁发,全国工商联人才交流服务中心(简称“全联人才”)成立于1995年,是经中央编办批准设立的事业单位(公益二类),是国务院所属部门人力资源服务机构,是中华全国工商业联合会的直属机构(正局级);同时,全联人才也是中国人才交流协会的会员单位,国家科学技术奖励工作办公室的科技成果评价试点单位。

理财规划师

理财规划师证作用是什么?

理财规划师有用的,怎么用?具体需要根据自己情况或自身工作情况或以后发展情况综合考虑,如有的人用于求职加薪、积分、毕业、招投标、资质等,每个人所用情况不同,根据所用情况要求条件判断确认即可,证书是劳动者求职、任职、开业的凭证之一,是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据,也是境外就业、对外劳务合作人员评定技能水平的参考依据之一。

职业等级:

理财规划师划分三个等级:初级、中级、高级。

报考条件:

中级(具备下列条件之一者)

(1) 在本职业连续工作4年以上者。

(2) 取得本职业初级证后,经正规中级工培训结业且年满18周岁以上。

(3) 中等职业学校对口专业三年级或已毕业学生。

(4) 高等院校二年级或技校5年制高职班三年级对口专业学生。

高级(具备下列条件之一者)

(1) 高中以下学历,连续从事本职业工作6年以上。

(2) 专科以上学历,连续从事本职业工作2年以上。

(3) 取得本职业中级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上。

拓展信息

所谓理财规划,是伴随的人一生,如何做理财规划呢?下面我简单说说如何做。

1、知己知彼,有根有据

“知己”是了解自己的目前财务状况与资产,“知彼”就是你的工作以及你的各种收入来源。做到知己知彼才能全方位了解自己,才可以匹配最合适自己的理财策略。

2、测评你的风险偏好,最佳匹配

风险偏好,通俗来讲是指为了实现人生财富目标,投资者在承担不确定风险时所持的态度。一般来说分为:非常进取型、温和进取型、中庸稳健型、温和保守型、非常保守型。如何知道自己属于哪类型的风险偏好呢?一般在银行网站上或去营业网点做理财风险测评,风险偏好属于那种类型将决定你的匹配那类理财产品,达到最佳匹配。

3、确定你的理财规划周期

理财规划可以说伴随着的人的一生,换言之,理财规划是规划人的一生。人的一生分为几个阶段,理财规划也是根据人生中不断阶段采取不同的策略。按照国内外知名家庭生命周期理论分为家庭形成期(建立家庭生养子女)、家庭成长期(子女长大就学)、家庭成熟期(子女独立和事业发展到巅峰)和家庭衰老期(退休到终老而使家庭消灭)。

标签: 理财规划师  
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